IP017 Emisión de Pólizas Institucionales

Para las pólizas institucionales se tomarán seis puntos importantes para su Emisión:

• Documentación completa Identificación del Cliente Artículo 492 (antes artículo 492).

  La Ley General de Instituciones y Sociedades Mutualistas de Seguros, exige cumplir completa la información del cliente.Dicha información se deberá incluir de acuerdo al Anexo I (Constancia de entrevista personal para la Identificación del Cliente) (ver Anexo 1).

  Para clientes nuevos:

  • Se requiere el Anexo 1 más la siguiente documentación según sea el caso: (ver documentación adicional)

  Para renovaciones:

  • Si los datos de identificación del cliente no han tenido cambio, solo se entregará documentación que por su naturaleza ya no estén vigentes al momento de la renovación de la póliza (comprobante de domicilio, identificación, etc.).
  • Se anexa como guía el Anexo 2 que contiene el detalle de la documentación que es necesario entregar por tipo de cliente. (ver Anexo 2).

  En caso de duda de la vigencia de la credencial de elector, puedes consultar la página oficial del IFE:

  • http://www.ife.org.mx/portal/site/ifev2
  • http://listanominal.ife.org.mx/consulta_permanente_ln.htm

  Consideraciones:
  La documentación a excepción del Anexo 1 debe contar con la leyenda: "Cotejado Contra Original", nombre, fecha y firma de quien realiza el cotejo, si refiere el número de páginas que se cotejan, la leyenda sólo es necesaria en la primer página de cada documento, de no ser el caso, es necesario que la leyenda se incluya en cada una de las hojas del documento.
  La documentación debe ser clara y legible, sin tachaduras ni remarcaciones y permitir la lectura de todas las líneas y renglones.
  Los datos señalados en el Anexo 1 (Constancia de Entrevista) sobre los representantes legales o apoderados y demás información del cliente, deben coincidir con la documentación entregada.
  La identificación oficial vigente del representante o apoderado legal se valida con respecto al nombre asentado en el Anexo 1.
  Si el negocio requiere emitir facturación por razón social, se deberá de entregar la documentación de identificación del cliente por cada una de ellas. (ver identificaciones oficiales)
  Nota importante al envío:
  La información digitalizada debe entregarse agrupada por razón social, y para recibirla por correo electrónico no debe de exceder los 8MG, de ser el caso, se le solicita nos la haga llegar vía CD o bien, en USB.
  Se deberá enviar por correo identificado en el asunto por la razón social a dar de alta, si fueran varias razones sociales, se deberá enviar un correo por cada razón social perfectamente identificado.
  La cuenta de correo electrónico para hacer llegar la información es mcontrol@metlife.com.mx con copia para su Ejecutivo de Servicio, dependiendo de su requerimiento, se solicita que dentro de la descripción del asunto en el correo se mencione un identificador de acuerdo a lo siguiente:

  • Envío inicial de documentación, ASUNTO: “NUEVO”
  • Envío complementario o en respuesta a la información ya ingresada, ASUNTO:”COMPLEMENTO”.

  Asimismo, dependiendo de la Gerencia Comercial que le atiende, es importante que el Anexo 1 se mencione el Centro de Producción que le corresponda:

  • Edgar Espinosa Moedano
  • Luis Enrique Brito Damián
• Orden de Trabajo.
  La Orden de Trabajo deberá contener los datos completos para la emisión de todos los subgrupos y categorías requeridos por el cliente, considerando que las condiciones de aseguramiento establecidas en el SATI se asignarán conforme al orden establecido en las tarifas para Subgrupo y Categorías.
  Dentro del apartado de Comentarios, es importante incluir condiciones especiales como el % de distribución de la comisión cuando se manejan más de una clave, si desean la póliza impresa o digital, o bien, los datos a considerar en la expedición de tarjetas para las pólizas de Gastos Médicos Mayores, de no indicarse, se tomará en renovaciones el modelo del año anterior y en nuevos negocios el siguiente: (ver imagen)
  Consideraciones:
  Para reconocimientos de antigüedad es necesario remitir la documentación en papelería oficial de su anterior compañía de seguros que acredite el periodo de cobertura para los asegurados, así como incluir dentro del listado de asegurados la fecha de antigüedad correspondiente a cada persona.
• Listado de asegurados.
  El listado de asegurados deberá ser entregado en el Lay Out incluido en la Orden de Trabajo de Emisión. (ver ejemplo)
  El listado se valida contra tarifas del SATI, por lo que es importante que correspondan las clasificaciones señaladas contra el listado, a fin de asignar las reglas de coberturas y condiciones de aseguramiento correctamente.
  Para pólizas de Vida cuando la regla de suma asegurada se establece en número de veces de sueldo, es necesario proporcionen el sueldo mensual a considerar.
  En caso de tratarse de pólizas de GMM que requieran antigüedad, aun cuando se trate de renovaciones en MetLife el listado de asegurados debe contar con la fecha de antigüedad requerida.
• Condiciones Técnicas (SATI y Tarifas)
  Es necesario que se remita el SATI en PDF con las condiciones de aseguramiento que hayan sido aceptadas por el cliente, a fin de que la emisión de la póliza sea correcta.
  Consideraciones:
  En caso de que el área técnica indique en el SATI que para la emisión se deberá acreditar altas al IMSS y/o Cedula de Determinación de Cuotas de todos los asegurados titulares, deberán ser anexados al momento de solicitar la emisión o renovación de póliza, sin los cuales no podrá ser iniciado el proceso.
  El SATI debe indicar el número total de pólizas a expedir y con base en ello se validarán las Órdenes de Trabajo necesarias.
  El SATI estipula para GMM los endosos asignados a la cuenta.
  De requerir la expedición de recibos contributorios, el SATI en PDF debe indicarlo dentro del apartado “distribución del pago de primas”.
  En caso de existir una variación mayor del 10% de más o menos, entre los asegurados estipulados en el SATI y el archivo recibido será necesario gestionar con su Ejecutivo Comercial la modificación al SATI.
  Las tarifas se estipulan las coberturas necesarias a brindar al personal asegurado por subgrupo y categoría, por lo que es necesario sólo contengan la última versión a considerar ya que contra dicha información se validará la identificación de subgrupos y categorías en los listados y de no coincidir se procederá a la suspensión del trámite.
• Designación de beneficiarios.
  En caso de las pólizas de Vida, se envía la Carta de Autoadministración, dicho documento se especifica quien deberá tener a su cargo la custodia de los consentimientos para ser asegurado y designación de beneficiarios firmados por el asegurado. (ver Carta de Autoadministración)
  Hay dos maneras de tener la custodia de los consentimientos para esta Carta:

  • Con Autoadministración:La custodia queda a cargo del mismo contratante.
  • Sin Autoadministración:La custodia queda a cargo de MetLife.

  Es importante considerar, que en caso de requerir que sea MetLife quien tenga la custodia de las designaciones de beneficiarios es necesario se haga la entrega total de los formatos firmados por los asegurados previos a la Emisión.
• Carta Nombramiento.
  Para la emisión de pólizas institucionales, a partir del 4 de abril del 2015, deberá recabar la carta adjunta firmada, como parte de los requisitos de emisión, la cual deberá ser firmada por el representante legal de la empresa a asegurar (para pólizas de Vida, GMM y AP). (ver Carta Nombramiento)
  
  Políticas Generales:

  • Toda póliza terminada deberá estar pagada en su totalidad para poder ser renovada.
  • En pólizas autoadministradas, para la aplicación del pago de la renovación, deberá estar pagado el o los recibos correspondientes al ajuste anual de la vigencia anterior.
  • La vigencia de la propuesta estipulada en el SATI es por 30 días naturales desde su expedición, en caso de haber vencido, será necesario gestionar con su Ejecutivo Comercial la renovación correspondiente.
  • La clave de agente debe encontrarse vigente, por lo que es importante cumplir con las políticas aplicables como es acreditar el curso de lavado de dinero, entre otros.
  • El proceso de Emisión o Renovación inicia cuando todos los requisitos anteriormente descritos han sido cubiertos.
  • Los cambios que sean necesarios al inicio de vigencia y que modifican las condiciones, coberturas y prima de la póliza, deben solicitarse dentro de los 30 días siguientes a la Emisión de la póliza, de exceder el plazo operan bajo los lineamientos de cambios.

  
  Los estándares de servicio establecidos son los siguientes:

  • Emisión/ Renovación de Pólizas: 8 días hábiles.
  • Reexpedición a Solicitud del Cliente: 8 días hábiles.

  
  Su enlace para la entrega de información, asesorías sobre el llenado de formatos y políticas, así como el seguimiento de sus trámites en caso de desviaciones por tiempo o calidad en el servicio, es su Ejecutivo Asignado: (ver contactos)

Guía para emisión de pólizas de grupo 2015.

Condiciones Generales de Vida sin Dividendos

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Procesos.

Preguntas Frecuentes.

Scripts.